MÜLLER CREMER und PARTNER mbB, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater, 50674 Köln

Leistungen

Vermögensberatung

Welchen Weg nimmt Ihr Vermögen ?

Wer sein Unternehmen und seinen Beruf über Jahre hinweg auf Erfolgskurs gebracht hat, tut sich in der Regel schwer mit der Vermögensnachfolge. Denn in Zeiten eigener beruflicher Dynamik konzentriert man sich voller Optimismus auf das Wachstum des Vermögens und schenkt der Zukunft im Alter oder dem Risiko eines plötzlichen Ausscheidens wenig Aufmerksamkeit.

Banken und abhängige Vermögensverwalter haben in den letzten Jahren Vertrauen verloren. Eine lang anhaltende Nullzinspolitik stellt die klassische Vermögensplanung auf lange Sicht infrage. Deshalb wenden sich zunehmend Mandanten Rat suchend an uns.

Wir beraten zur Strukturierung des Vermögens(erhalts) und -aufbaus im Auftrag von Familien und Einzelpersonen, unabhängig und individuell, wie das unsere beruflichen Grundsätze erfordern. Wir entwickeln gemeinsam mit unseren Mandanten transparente Lösungen, die sich an wirtschaftlichen und steuerlichen Grundlagen zum Vermögenserhalt orientieren.

Vom Ereignis gesteuert lässt sich meist nur schlecht handeln. Deshalb sollte man proaktiv seine Vermögensstruktur überdenken und an aktuelle Entwicklungen anpassen. Wir beraten Sie dabei systematisch und beachten folgende Fragestellungen:

  • Wie stehe ich eigentlich finanziell heute da?
  • Kann ich mein Vermögen effektiver arbeiten lassen?
  • Wie werden sich mein Vermögen und meine Verpflichtungen in den nächsten Jahren entwickeln?
  • Welche Auswirkungen haben Erbschaftsteuer und Schenkungsteuer auf meine Vermögensnachfolge?
  • Wie kann eine Vermögensnachfolge im Einklang mit der Familie gefunden werden?
  • Kann eine Testamentsvollstreckung zur Umsetzung meines Willens dienen?
  • Habe ich eine Perspektive bei Krankheit, Berufsunfähigkeit und Tod, die mir Unabhängigkeit und Souveränität garantiert?
  • Kann ich selbst bestimmen, wer im Ernstfall für mich entscheiden
  • soll und welche Vertrauensperson meinen Willen über
  • Testament, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung umsetzt?

Ablauf der persönlichen Vermögensplanung

  • Sie erhalten einen vollständigen Überblick über Ihr Vermögen.
  • Sie gewinnen einen Überblick über Ihre gesamte finanzielle Situation und erkennen, wohin die Entwicklung Ihres Vermögens laufen wird.
  • Sie können Fehlentwicklungen schneller erkennen und somit schneller gegensteuern.
  • Wichtige Entscheidungen können erbschaftsteuerrechtlich geplant und die finanziellen Auswirkungen hieraus langfristig berechnet werden.
  • Wir sorgen dafür, dass Sie Ihr Testament, Ihre Vorsorgevollmacht und Ihre Patientenverfügung errichten.
  • Wir klären Fragen, die sich aus der Nachfolge- und Ihrer Generationenplanung ergeben.

Was bringt Ihnen die Durchführung einer privaten Vermögensplanung durch Ihren Steuerberater?

  • Sie werden vielfältige Anregungen zur Optimierung Ihres Vermögens erhalten und schließlich Ihren Weg finden.
  • Sie werden Vorschläge zur Vermeidung bzw. Reduzierung von Schenkung- und Erbschaftsteuern erhalten.
  • Es werden nur Ihre persönlichen Zielrichtungen festgelegt.
  • Wir sind gesetzlich zur Unabhängigkeit in der Beratung und zur Verschwiegenheit verpflichtet.
  • Wenn Sie schon Mandant bei uns sind, haben wir bereits einen Großteil der für die Vermögensplanung benötigten Daten vorliegen.